Em notícias recentes, a Estônia reforçou suas leis contra a lavagem de dinheiro e quase 400 provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) fecharam como resultado. As leis alteradas expandiram o escopo definido dos VASPs e aumentaram as taxas de licenciamento, requisitos de capital e requisitos de relatórios de informações. Além disso, as leis introduziram a Regra de Viagem da Força-Tarefa de Ação Financeira. A Unidade de Inteligência Financeira da Estônia (FIU) anunciou que quase 200 provedores domésticos de serviços de criptomoedas fecharam voluntariamente e outros 189 tiveram suas autorizações revogadas devido ao não cumprimento.
O diretor da FIU, Matis Mäeker, destacou que a resposta do legislador e as atividades de fiscalização foram relevantes, dados os documentos apresentados pelos prestadores de serviços que perderam suas autorizações e seus métodos de operação e riscos envolvidos. A FIU também encontrou vários problemas gerais nas empresas que fechou, incluindo informações enganosas sobre a empresa. Por exemplo, algumas empresas tinham membros do conselho registrados e contatos da empresa sem o seu conhecimento, enquanto outras tinham históricos profissionais falsificados em seus currículos. Além disso, muitas empresas copiaram e colaram planos de negócios idênticos umas das outras, que também careciam de qualquer lógica ou conexão com a Estônia.
A Estônia fez esforços significativos para implementar fortes leis AML, principalmente devido à descoberta em 2018 de que cerca de US$ 235 bilhões em capital ilícito foram lavados por meio da filial estoniana do megabanco dinamarquês Danske Bank. A guerra em curso entre a Rússia e a Ucrânia também teve um impacto, pois a Estônia pressionou para cortar as receitas que sustentam a máquina de guerra da Rússia e proteger os sistemas financeiros internacionais por meio de uma forte regulamentação AML como parte de sua parceria com os EUA. A Estônia é membro da União Europeia e em breve terá que implementar as próximas leis de Markets in Crypto-Assets (MiCA) que estão programadas para entrar em vigor no início de 2025. Sob o MiCA, as empresas de criptomoedas estarão sujeitas a rigorosos requisitos de AML e prevenção do terrorismo.
Em conclusão, a Estônia tomou medidas significativas para garantir a implementação de leis robustas de AML. O recente aprimoramento das leis AML resultou no fechamento de quase 400 empresas de criptomoedas na Estônia. A FIU encontrou vários problemas com as empresas que fechou, incluindo informações enganosas sobre as empresas. Como membro da União Europeia, a Estônia em breve terá que implementar as leis MiCA, que exigirão que as empresas de criptomoedas cumpram os rigorosos requisitos de AML e prevenção do terrorismo.