Uma nova diretiva europeia entrou em vigor. A 5ª Diretiva Anti-Branqueamento de Capitais (5AMLD) visa trazer transparência às transações financeiras, combatendo a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo em toda a Europa.
De acordo com o boletim publicado pela União Europeia, a nova diretiva:
- Melhorar a transparência dos verdadeiros donos das empresas;
- Melhore a transparência dos verdadeiros proprietários de relações de confiança;
- Interligação dos registos de propriedade beneficiária a nível da UE;
- Levantamento do anonimato dos produtos de moeda eletrônica (cartões pré-pagos), especialmente quando usados ??on-line
- Estendendo as regras de financiamento contra lavagem de dinheiro e antiterrorismo a moedas virtuais, serviços relacionados a impostos e comerciantes de obras de arte;
- Alargamento dos critérios de avaliação de países terceiros de alto risco e melhoria das verificações de transações envolvendo esses países;
- Configurando registros de contas bancárias centralizadas ou sistemas de recuperação;
- Reforçar os poderes das unidades de informação financeira da UE e facilitar a sua cooperação;
- Reforçar a cooperação entre autoridades de supervisão financeira;
- Como a diretiva afetará os provedores de serviços de criptografia;
A diretiva 5AMLD afetará todas as empresas ligadas à crypto na Europa. Muitas empresas serão forçadas a fechar devido às práticas extensivas de conhecimento do cliente (KYC) e anti-lavagem de dinheiro (AML) exigidas por esta nova lei. Esses tipos de processos podem ser muito caros e nem todos as empresas podem pagar. Logo após a diretiva entrar em vigor nesta semana, o fornecedor de carteiras de criptomoedas do Reino Unido Bottle Pay anunciou sua decisão de interromper as operações. De acordo com o anúncio:
Como somos um provedor de carteira de Bitcoin com custódia no Reino Unido, teremos de cumprir o regulamento da UE de 5AMLD que entrará em vigor em 10 de janeiro de 2020. A quantidade e o tipo de informações pessoais extras que precisaríamos coletar de nossos usuários alterariam o experiência do usuário atual de maneira tão radical e negativa que não estamos dispostos a forçar isso em nossa comunidade.
A empresa é encerrada após ter levantado US $ 2 milhões em financiamento inicial há apenas alguns meses. Parece que a União Europeia está agora concentrando mais seus esforços na regulamentação relacionada a criptomoedas, estabelecendo um novo conjunto de regras que as empresas devem seguir se quiserem oferecer seus serviços no mercado único.
