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Finanças Decentralizadas: Protocolo da AAVE | Guia Completo

O que é o Protocolo da AAVE

Aave é um protocolo de Finanças Descentralizadas (DeFi) que permite às pessoas emprestar e contrair empréstimos em criptomoedas sem ter que passar por um intermediário centralizado.

Quando eles emprestam, eles ganham juros; quando fazem um empréstimo, pagam juros.

A AAVE é construído na rede da Ethereum. Todos os tokens na rede também usam o blockchain Ethereum para processar transações; eles são conhecidos como tokens ERC20.

Criação da AAVE

O Aave foi criado em 2017 pelo desenvolvedor Stani Kulechov, que estava explorando o potencial da Ethereum para mudar o sistema financeiro tradicional.

O AAVE foi originalmente lançado como ETHLend, com o token nativo LEND, depois que uma oferta Inicial De Moeda (ICO) levantou $ 16,2 milhões.

Objetivos da AAVE

O objetivo da AAVE é criar um mercado de empréstimo algorítmico onde os usuários podem fazer duas coisas:

1. Invista dinheiro em pools para criar liquidez.

Isso permitirá que eles ofereçam empréstimos a outros usuários e ganhem juros na forma de provedores de liquidez.

2. Criar uma plataforma capaz de oferecer empréstimos com garantias, opções de garantias e políticas operacionais.

Isso com o objetivo de se adequar às necessidades de seus usuários e diferentes mercados.

O funcionamento dessas duas opções é simples.

Em primeiro lugar, se você deseja ser um provedor de liquidez, tudo o que precisa fazer é investir seu dinheiro nas carteiras do AAVE.

Desta forma, a cada novo empréstimo feito pela plataforma você obterá um pequeno lucro que acabará se traduzindo no lucro total do seu investimento.

Por outro lado, se você é um usuário que deseja um empréstimo, basta interagir com uma plataforma.

Nesse momento, AAVE pedirá uma garantia em troca de oferecer o empréstimo em questão.

Basicamente, você penhorou seus ativos criptográficos em troca do empréstimo; assim que você devolver o empréstimo, a plataforma devolver todos os ativos criptográficos penhorados.

Estas são as características básicas do AAVE, e em todos os momentos elas têm um objetivo claro: Oferecem uma plataforma de empréstimo segura e descentralizada.

Funcionamento da AAVE

AAVE é talvez melhor descrito como um sistema de pools de empréstimos.

Os usuários depositam os fundos que desejam emprestar, que são então coletados em um pool.

Os mutuários podem então sacar desses pools quando fazem um empréstimo. Esses tokens podem ser negociados ou transferidos conforme a vontade do credor.

Para facilitar essa atividade, o Aave emite dois tipos de tokens:

aTokens, emitidos para os credores para que eles possam coletar juros sobre os depósitos, e tokens AAVE, que são os tokens nativos do Aave.

A criptomoeda AAVE oferece aos titulares várias vantagens.

Por exemplo, os tomadores de empréstimos AAVE não são cobrados se fizerem empréstimos denominados no token.

Além disso, os mutuários que usam AAVE como garantia obtêm um desconto nas taxas.

Os proprietários de AAVE podem analisar melhor os empréstimos antes de serem liberados para o público em geral, se pagarem uma taxa em AAVE.

Os mutuários que postam AAVE como garantia também podem tomar um pouco mais de empréstimos.

A empresa de dados Nomics tem uma lista mais extensa de recursos do AAVE.

Empréstimos Flash

O Aave permite que certos empréstimos, chamados de “empréstimos rápidos”, sejam emitidos e liquidados instantaneamente.

Esses empréstimos não exigem garantias iniciais e acontecem quase que instantaneamente.

Os empréstimos flash tiram proveito de um recurso de todos os blockchains, que é que as transações só são finalizadas quando um novo pacote de transações, conhecido como block, é aceito pela rede.

Adicionar cada novo bloco leva tempo. No Bitcoin, esse intervalo é de aproximadamente 10 minutos.

No Ethereum, são 13 segundos. Um empréstimo rápido Aave, portanto, ocorre nesse período de 13 segundos.

O empréstimo instantâneo funciona assim: um mutuário pode solicitar fundos do Aave, mas deve pagar esses fundos, e uma taxa de 0,09%, dentro do mesmo bloco.

Se o mutuário não fizer isso, toda a transação será cancelada, de forma que nenhum fundo será emprestado.

Como resultado, Aave não corre riscos e nem o mutuário.

Um mutuário pode desejar usar um empréstimo rápido para aproveitar as oportunidades de negociação ou maximizar os lucros de outros sistemas construídos no Ethereum.

É possível trocar diferentes criptomoedas de forma automática usando empréstimos rápidos para gerar lucros comerciais.

Nota: Os empréstimos instantâneos foram combinados para executar ataques a sistemas de empréstimos construídos no Ethereum, às vezes roubando centenas de milhares de dólares em depósitos.

Utilidade da Moeda AAVE

Os usuários podem postar tokens AAVE como garantia.

Quando o fazem, seus limites de empréstimo são aumentados.

Aqueles que tomam o AAVE emprestado também podem ignorar as taxas de empréstimo e obter um desconto nas taxas se postarem como garantia.

O AAVE está disponível para negociação ou compra em várias bolsas de criptomoedas, incluindo Binance e Huobi Global

Tokenomics da AAVE

Segundo os dados da Coin Market Cap a AAVE está distribuída da seguinte maneira:

  • Capitalização de Mercado: 2.8 Mil Milhões de Dólares Norte Americanos
  • Volume em Circulação: 12.8 Milhões de AAVE
  • Emissão Máxima: 16 Milhões de AAVE
  • Classificação: 29 Vigésimo Nono Lugar

Análise Final

Mercados monetários descentralizados, como Aave ou Compound, abrem caminho para um sistema financeiro mais aberto e acessível.

Aave é um projeto DeFi interessante que permite que usuários de criptomoedas acessem fundos e serviços de forma transparente.

O token AAVE também é um desenvolvimento promissor.

Ele permite que seus detentores influenciem a mudança no protocolo Aave.

Ele também protege o protocolo contra eventos do cisne negro.

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