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Finanças Decentralizadas: Protocolo da Yearn Finance | Guia Completo

O que é o Protocolo da Yearn Finance

Yearn Finance é um conjunto de produtos em Finanças Descentralizadas (DeFi) que fornece agregação de empréstimos, geração de rendimento e seguro no blockchain Ethereum.

O protocolo é mantido por vários desenvolvedores independentes e é administrado pelos detentores da YFI.

Criação da Yearn Finance

Yearn.finance foi lançado pelo desenvolvedor independente Andre Cronje em 2020.

Notavelmente, Cronje não recebeu financiamento para o protocolo Yearn.Finance e não reservou tokens para si mesmo antes do lançamento de yearn.finance.

Isso torna o yearn.finance diferente da maioria dos projetos DeFi, que normalmente levantam investimentos de fundos de risco e, em seguida, reúnem uma equipe para desenvolver o protocolo.

Em julho de 2020, a plataforma yearn.finance lançou sua criptomoeda nativa, YFI.

Objetivos da Yearn Finance

yEarn é o agregador de empréstimos da Yearn Finance que visa atingir o maior rendimento para as moedas estáveis depositadas pelos usuários.

O yEarn faz isso implementando algoritmos de contrato inteligente automatizados para mudar os ativos entre diferentes protocolos de empréstimo Ethereum, incluindo AAVE, dYdX e Compound, para encontrar os maiores rendimentos

Funcionamento da Yearn Finance

yearn.finance é um protocolo projetado para implantar contratos para o blockchain Ethereum, bem como outras trocas descentralizadas em execução nele, como Balancer e Curve.

Desta forma, os usuários estão confiando que os contratos da YFI, bem como aqueles em contratos associados no Balancer e Curve, serão implantados no Ethereum a fim de fornecer os serviços anunciados.

Produtos da Yearn Finance | Empréstimo e Comércio

A maioria dos serviços da yearn.finance – Earn, Zap e APY – visa permitir que os usuários emprestem ou negociem sua criptomoeda.

Earn é uma maneira de os usuários obterem a melhor taxa de juros em empréstimos e funciona pesquisando em diferentes protocolos de empréstimo, como Aave ou Composto, para encontrar as melhores taxas.

Os usuários podem então depositar seu DAI, USDC, USDT, TUSD ou sUSD na plataforma yearn.finance para receber essas taxas de juros.

Da mesma forma, o Zap permite que os usuários concluam vários investimentos com um clique.

Por exemplo, um usuário pode trocar DAI por yCRV (outra criptomoeda DeFi) em uma ação, em comparação com três ações nas plataformas yearn.finance e Curve.

Isso economiza tempo do usuário, custo de oportunidade e taxas de transação.

APY (que significa rendimento percentual anual) pesquisa os protocolos de empréstimo que Earn usa e dá ao usuário uma estimativa de quanto de juros ele pode esperar ganhar, em uma base anual, para uma determinada quantia de capital.

Yearn.finance Vaults: Vaults, o serviço mais complexo de yearn.finance, permite que os usuários sigam estratégias de investimento ativas usando o código autoexecutável da plataforma.

Dessa forma, os cofres são como fundos mútuos gerenciados ativamente.

Em 30 de agosto, 10 estratégias estão disponíveis no Vaults.

Ainda em fase experimental, essas estratégias são expressas em Solidity, o que significa que o usuário precisará de alguma familiaridade com o código para entender como os Vaults operam.

No entanto, investir em um Vault é simples. A interface de usuário do yearn.finance permite que um usuário deposite moedas populares, como DAI e USDC em cada estratégia, com cada estratégia exibindo seu retorno histórico sobre o investimento.

Utilidade da Yearn Finance

YFI é a criptomoeda que governa a plataforma yearn.finance.

Isso significa que qualquer pessoa que possua tokens YFI pode votar nas regras que os usuários devem seguir ao usar yearn.finance votando em propostas.

Para ser promulgada no código de yearn.finance, uma proposta precisa de mais de 50% dos votos.

Qualquer um pode fazer uma proposta, mas apenas os titulares de YFI podem votar nela.

É digno de nota para os investidores que a YFI tem um fornecimento fixo inicial de 30.000 tokens, mas esse fornecimento pode aumentar se os detentores de YFI decidirem fazê-lo.

Ainda assim, o YFI tem valor, pois é usado para encorajar os usuários a bloquear criptomoedas em yearn.finance e seus contratos em execução no Balancer e Curve.

Por exemplo, qualquer pessoa que possua YFI pode receber receita arrecadada pelo protocolo na forma de taxas.

A yearn.finance cobra uma taxa de 5% por seu serviço de Vaults e 0,5% sobre Vaults e Earn.

O sistema yearn.finance retém $ 500.000 em taxas e distribui o restante aos detentores de YFI.

De acordo com o serviço de pesquisa Messari, mais de $ 460.000 em taxas foram acumuladas em uma semana após o lançamento do token YFI.

Isso significa que as finanças anuais podem estar a caminho de gerar até US $ 21 milhões em taxas anuais.

Tokenomics da Yearn Finance

Segundo os dados do Coin Market Cap a Year Finance tem as seguintes características:

  • Classificação: 65 em Capitalização de Mercado
  • Capitalização de Mercado: $1.1 Mil Milhões de Dólares
  • Volume em Circulação: 36.635
  • Emissão Máxima: 36.666

Conclusão

O protocolo yearn.finance pode ser interessante se você deseja ganhar juros sobre sua criptomoeda sem confiar esses fundos a um custodiante ou intermediário.

Os tokens YFI também podem ser um investimento interessante se você acreditar que o anseio financeiro continuará a atrair usuários que buscam taxas de juros e rendimento de seus acervos.

A Yearn.finance e outras criptomoedas DeFi permanecem altamente experimentais e podem estar sujeitas a riscos ainda não previstos mesmo pelos especialistas mais experientes da indústria.

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