Depois de lucrar 100x o seu investimento inicial, o banco israelense denominado Hapoalim nega depositar US$ 320 mil em lucro que Esther Freeman ganhou com seu investimento em BTC, citando que ela usou dinheiro para se tornar uma HODLer.
A pensionista israelense Esther Freeman teria transformado um investimento de ILS 10.000 (ILS é a moeda de Israel) em Bitcoin, no valor de cerca de US$ 3 mil naquela época, em ILS 1.000.000 (~ US$ 324 mil) em oito anos. No entanto, o Hapoalim Bank – um dos maiores do país – negou aceitar os lucros, pois a fonte de investimento inicial poderia ter tido uma conexão com operações financeiras ilegais.
Dinheiro é o problema
Em 2013, uma cidadã aposentada de Israel de 69 anos, Esther Freeman, decidiu entrar no mercado de criptomoedas investindo cerca de US$3.240. Apesar de seus 69 anos, a aposentada disse que ela é “jovem de espírito” e que seus parentes mais novos influenciaram principalmente sua decisão:
“Eu escutei meu filho e sobrinhos, os jovens, e disse que uma tentativa seria feita. Sem nenhum conhecimento sobre o assunto, na verdadeira inocência de um cidadão comum. Eu nunca pensei que ILS 10.000 se tornaria quase ILS 1 milhão.”
Mesmo que Freeman tenha multiplicado seu investimento por 100 vezes, o Bank Hapoalim se recusou a depositar o valor transferido da plataforma de criptomoeda FIAT que ela usou, pois o depósito inicial anos atrás foi feito em dinheiro.
Portanto, a fonte dos fundos pode ter se relacionado à “lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo”, explicou o banco. Além disso, a instituição delineou alguns dos notórios lados sombrios da indústria de ativos digitais que os bancos normalmente fornecem:
As características das moedas virtuais (ou seja, digitais) permitem que elas sejam transferidas anonimamente e sem supervisão, muitas vezes ignorando a necessidade de usar os fatores financeiros que se aplicam ao regime antilavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.”
Para ter uma chance melhor de obter seus fundos, Freeman nomeou Shaul Zioni como seu advogado e abriu uma ação judicial contra o banco. O aposentado disse que, ao longo dos anos, ela foi uma cliente leal ao banco e precisa do dinheiro para poder ajudar um de seus filhos:
“O banco conhece minha conduta. Não tenho dinheiro em nenhum outro lugar, apenas no Bank Hapoalim. Eles sabem que eu não lava capital ou faço negócios fora do banco. Estou aposentado. Todos os meus quatro filhos têm contas bancárias. O dinheiro que preciso para ajudar um dos meus filhos a comprar um apartamento.”
O advogado de Freeman – Shaul Zioni – também falou sobre o assunto. Ele observou que seu cliente quer que o tribunal declare que a fonte de dinheiro investido em bitcoin é “conhecida, clara e apoiada por referências”. Ao longo dos anos, Freeman manteve seu Bitcoin em várias carteiras digitais, nas quais nenhuma outra transação foi feita, acrescentou Zioni.
Posteriormente, o tribunal decidiu que a instituição financeira não deveria restringir a atividade da conta aos seus clientes apenas porque eles estão vinculados a moedas digitais. O Bank Hapoalim recebeu o caso e prometeu estudar seus detalhes e “responder da maneira usual”.
Israel quer tratar empresas de criptomoedas como bancos
Devido aos riscos de usar ativos digitais em atividades criminosas, as autoridades de Israel planejaram recentemente aplicar regras bancárias antiterroristas.
A partir de agora, o governo teve que gastar recursos significativos para descobrir fraudes em áreas onde as empresas não eram obrigadas a relatar todas as operações financeiras. Se a nova política entrar em vigor, todas as empresas relacionadas a criptografia precisarão fazer relatórios como bancos.
As novas regras também devem beneficiar as pequenas empresas de ativos digitais, pois o relatório promete ser acessível e modernizado. Como tal, essas empresas poderiam fornecer maior confiança na segurança de seus serviços.
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