De acordo com um relatório do New York Times (NYT), a exchange cripto Coinbase (COIN) chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS). A empresa pagará cerca de US$ 100 milhões para melhorar suas verificações de contas e antecedentes.
Metade do acordo será destinada ao pagamento de uma multa de US$ 50 milhões. O relatório afirma que os $ 50 milhões adicionais irão melhorar o programa de conformidade da empresa. O regulador financeiro determinou que a Coinbase permitia que atores mal-intencionados usassem sua plataforma para lavar dinheiro.
A Coinbase deve atender ao mesmo padrão dos bancos dos EUA
A exchange de criptomoedas está sob investigação do NYDFS desde pelo menos 2021, mas as falhas em seu mecanismo de conformidade foram detectadas desde 2020. O regulador financeiro encontrou problemas com os controles antilavagem de dinheiro da empresa datados “já em 2018”. disse o NYT.
Naquela época, a bolsa de criptomoedas se comprometeu a contratar uma empresa independente para corrigir os problemas com seu programa de conformidade. A empresa montou um sistema interno para rastrear atividades suspeitas, mas o regulador de NY queria mais.
Adrienne Harris, superintendente de serviços financeiros do estado de Nova York, disse:
Encontramos falhas que realmente justificaram a implementação de um monitor independente, em vez de esperar por um acordo. Temos falado muito abertamente sobre as preocupações de financiamento ilícito no espaço. É por isso que nossa estrutura mantém as empresas de criptografia no mesmo padrão dos bancos.
Assim, o NYDFS lançou uma investigação formal em 2021 usando verificações de antecedentes impróprias e monitoramento lento de atividades suspeitas como desculpa. Além do primeiro monitor independente, a Coinbase foi condenada a contratar uma segunda empresa independente para seu programa de compliance.
Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, acrescentou o seguinte:
Vemos esta resolução como uma etapa crítica em nosso compromisso com a melhoria contínua, nosso envolvimento com os principais reguladores e nosso esforço por maior conformidade no espaço criptográfico – para nós e para os outros (…). A Coinbase continua comprometida em ser líder e modelo no espaço criptográfico, e isso significa fazer parceria com reguladores quando se trata de conformidade e outras áreas.
