Os gigantes de pagamentos Visa e Mastercard executam verificações mais rigorosas em Exchanges de criptomoedas do que em outros emissores de cartões em potencial.
Os aspirantes a parceiros de criptomoedas devem produzir informações detalhadas sobre seus cheques de fraude e lavagem de dinheiro antes de serem aprovados para oferecer cartões a seus clientes.
Cuy Sheffield, chefe de criptomoedas da Visa, descreveu o processo como “diligência aprimorada além do que fazemos para emissores típicos”.
Com um número crescente de empresas de carteiras e bolsas lançando cartões, o sector de criptomoedas se tornou um novo campo de batalha para Visa e Mastercard. Ambas as empresas anunciaram avanços no sector nos últimos meses.
Em julho, o provedor de carteiras Wirex, com sede em Londres, tornou-se a primeira empresa de criptomoedas nativa a receber uma licença de associação principal da Mastercard – um desenvolvimento que ocorreu não muito depois do colapso do antigo parceiro de pagamentos da Wirex, Wirecard. A Mastercard disse em um comunicado à imprensa na época que a expansão de seus esforços de criptomoedas tornaria “mais simples e rápido para os parceiros trazerem cartões seguros e compatíveis” ao mercado.
Para não ficar para trás, a Visa anunciou a expansão de seu programa Fast Track em novembro, dando a uma gama mais ampla de empresas de fintech acesso à sua rede de 61 milhões de comerciantes. Crypto.com e eToro, ambas com sede no Reino Unido, foram identificadas como parceiros criptográficos que receberam luz verde.
“A Visa está empenhada em ser a rede preferida para carteiras de criptomoedas. O Fast Track é realmente o primeiro passo para ter uma maneira fácil de ter uma nova geração e uma nova onda de emissores para poder vir até nós e fazer os programas de cartão decolarem ”, disse Sheffield.
Antes de decolar, no entanto, as empresas de criptomoedas devem convencer as redes de cartões de que a criptomoedas que elas possuem – que eles convertem em moeda fiduciária quando um cliente tenta pagar por algo usando seu cartão – chegou em sua plataforma de uma fonte confiável.
“Eles fornecem um processo de revisão intensificado que é efectivamente, ‘Eu quero ver tudo o que você colocar para seus reguladores em termos de prevenção à lavagem de dinheiro‘”, disse Mark Hipperson, cuja carteira de criptomoedas e plataforma de câmbio Ziglu lançou recentemente um Cartão de débito Mastercard. Isso inclui informações sobre ‘conheça seu cliente’, anti-lavagem de dinheiro e verificações de fraude, bem como monitoramento de transações.
O presidente-executivo da Wirex, Pavel Matveev, que tem experiência em trabalhar com Visa e Mastercard, disse que a Visa se concentra em transações individuais usando ferramentas como Chainalysis e Elliptic – que a Wirex também usa – para perguntar se elas se originam de “fontes legítimas”.
“Ambos [Visa e Mastercard] perguntam sobre como armazenamos criptomoedas, quais medidas de segurança temos em vigor, quais são nossas políticas de triagem, mas é justo dizer que a Visa vai um pouco mais fundo. Eles até perguntam sobre transações específicas de criptomoedas, o que foi bastante surpreendente para nós, para ser honesto ”, disse ele.
Um porta-voz da Mastercard apontou os princípios estabelecidos em outubro de 2019, que ditam que os parceiros de criptomoedas da empresa devem fornecer “forte proteção ao consumidor, incluindo privacidade e segurança das informações e transações dos consumidores”.
Esses princípios também exigem “total conformidade com todas as leis e regulamentos aplicáveis, incluindo aqueles aplicáveis ??à prevenção da lavagem de dinheiro”, de acordo com a empresa.
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