Equilibrar um portfólio de criptomoedas não é tão diferente de equilibrar um portfólio tradicional. Você pode facilmente reduzir seu risco geral de acordo com seu perfil e estratégia de investimento. Tudo o que é preciso para começar é simplesmente diversificar seus investimentos entre diferentes criptomoedas.
A medida em que você diversifica está em debate, pois há prós e contras de ambos os lados. No entanto, é geralmente aceito que alguma diversificação é benéfica. Você pode reduzir o risco de seus investimentos mantendo diferentes ativos criptográficos (incluindo stablecoins) e certificando-se de reequilibrar sua alocação de ativos regularmente.
Para facilitar o gerenciamento do seu portfólio, você pode usar um rastreador de portfólio de terceiros ou registrar manualmente suas transações em uma planilha. Alguns rastreadores podem ser vinculados às suas carteiras pessoais e Exchanges de criptomoedas, tornando o processo mais conveniente.
Introdução
Começar a investir em criptomoedas é tão fácil quanto comprar seu primeiro bitcoin (BTC), éter (ETH) ou qualquer outra criptomoeda. Enquanto alguns investidores preferem comprar e manter as maiores criptomoedas, outros optam por experimentar altcoins.
Mas qual é a melhor maneira de fazer isso? É mais provável que você tenha sucesso pensando cuidadosamente sobre sua alocação de ativos e equilibrando seu portfólio de criptomoedas regularmente. Dependendo da sua tolerância ao risco, existem algumas maneiras de fazer isso. Equilibrar seu portfólio não é difícil, e os resultados podem literalmente valer a pena.
O que é um portfólio de criptomoedas?
Um portfólio de criptomoedas é uma coleção de criptomoedas de propriedade de um investidor ou comerciante. Portfólios normalmente contêm uma variedade de ativos diferentes, incluindo altcoins e produtos financeiros criptográficos. É bastante semelhante a um portfólio de investimentos tradicional, exceto que você está aderindo a uma classe de ativos.
Você pode rastrear seu portfólio de criptomoedas manualmente com uma planilha ou usar ferramentas e software especializados para calcular suas participações e lucros. Um bom rastreador de portfólio pode ser útil. Os rastreadores são essenciais para os comerciantes e outros comerciantes de curto prazo, mas também oferecem valor para investidores de longo prazo e HODLers.
O que é alocação e diversificação de ativos?
Ao criar uma carteira de investimentos, você deve estar familiarizado com os conceitos de alocação e diversificação de ativos.
A alocação de ativos refere-se ao investimento em diferentes classes de ativos (por exemplo, criptomoedas, ações, títulos, metais preciosos, dinheiro, etc.).
A diversificação diz respeito à distribuição de seus fundos de investimento em diferentes ativos ou setores.
Por exemplo, você pode diversificar suas participações em ações investindo em diferentes setores, como agricultura, tecnologia, energia e saúde. Ambas as estratégias reduzem seu risco geral. Tecnicamente, as criptomoedas são uma única classe de ativos. Mas em um portfólio de criptomoedas, você pode diversificar entre produtos, moedas e tokens que apresentam diferentes objetivos e casos de uso. Por exemplo, você pode alocar seu portfólio com 40% em bitcoins, 30% stablecoins, 15% NFTs e 15% altcoins.
Portfólios de criptomoedas concentrados vs. diversificados
A maioria dos conselhos dirá que seu portfólio de criptomoedas precisa ser diversificado. Embora seja um padrão para investidores, há prós e contras em espalhar seu capital em torno de diferentes ativos. Como já mencionamos, um portfólio diversificado reduz o risco geral e a volatilidade. As perdas podem ser compensadas por ganhos e manter sua posição estável. Seu portfólio também tem mais oportunidades de obter ganhos a cada moeda que você possui. Nem todo investimento será um vencedor, mas com a alocação e diversificação adequadas de ativos, é mais provável que você obtenha lucros a longo prazo.
No entanto, quanto mais diversificado for o seu portfólio, mais próximo ele acompanhará o mercado em geral. A maioria dos comerciantes e investidores está procurando vencer o mercado com ganhos maiores. Um portfólio altamente diversificado levará a mais retornos médios do que um portfólio concentrado bem-sucedido. Ativos de pior desempenho podem equilibrar altos ganhos.
Gerenciar um portfólio diversificado também requer mais tempo e pesquisa. Para investir de forma sólida, você deve entender o que está comprando. Com um portfólio grande, as chances de entender tudo bem diminuem. Se seu portfólio estiver em diferentes blockchains, você também pode precisar usar várias carteiras e Exchanges para acessar seus ativos. A decisão de diversificar ou não é sua, mas alguma diversificação é sempre recomendada.
Diferentes tipos de criptomoedas
Bitcoin é a criptomoeda mais famosa e é a maior por capitalização de mercado. Mas um portfólio bem equilibrado incluirá uma seleção de moedas diferentes para reduzir o risco geral. Vamos passar por alguns deles.
Moedas de pagamento
Hoje em dia, é difícil encontrar novas moedas que lidem principalmente com pagamentos. Mas se você voltar ao nascimento das criptomoedas, a maioria dos projetos eram sistemas para transferir valor. O Bitcoin é o exemplo mais conhecido, mas também temos o Ripple (XRP), o Bitcoin Cash (BCH) e o Litecoin (LTC), entre outros. Essas moedas são a primeira geração de criptomoedas que existia antes do Ethereum e a introdução de contratos inteligentes.
Moedas estáveis
Uma stablecoin tenta rastrear um ativo subjacente, como uma moeda fiduciária ou metal precioso. O BUSD, por exemplo, indexa o dólar americano com reservas definidas em uma proporção 1:1.
O PAX Gold (PAXG) usa o mesmo sistema, mas o valor da moeda depende de barras de ouro mantidos em reservas. Embora as stablecoins não necessariamente forneçam grandes retornos, elas fazem jus ao seu nome e fornecem estabilidade.
O mercado de criptomoedas é volátil, então ter algo em seu portfólio que mantenha seu valor é útil. Se a stablecoin indexa algo fora do ecossistema de criptomoedas, uma queda no mercado de criptomoedas não deve afetá-la. Se você quiser mover tokens para fora de uma moeda ou projeto, você pode transferi-los rapidamente para uma stablecoin apoiada em dólares como o BUSD para proteger seus ganhos. Converter em fiat é um processo muito mais longo do que negociar por uma stablecoin.
Tokens de segurança
Assim como os títulos tradicionais, um token de segurança pode representar muitas coisas. Pode ser patrimônio líquido em uma empresa, um título emitido por um projeto ou até mesmo direitos de voto. Os títulos foram efetivamente digitalizados e colocados no blockchain, o que significa que eles se enquadram principalmente nos mesmos regulamentos. Por esse motivo, os tokens de segurança estão na jurisdição dos reguladores locais e devem passar por um processo legal antes da emissão.
Tokens utilitários
Um token utilitário atua como a chave para um serviço ou produto. Por exemplo, BNB e ETH são ambos tokens utilitários. Entre outras coisas, você pode usá-los para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps). Muitos projetos emitem seus próprios tokens de utilidade para arrecadar fundos em uma oferta de moeda. O valor do token deve teoricamente ter um link direto com o valor de sua utilidade.
Tokens de governança
Ao manter um token de governança, você pode receber poder de voto em um projeto e até mesmo uma parte da receita. Você provavelmente encontrará esses tokens em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) como PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Como os tokens de utilidade, o valor de um token de governança está diretamente relacionado ao sucesso do projeto subjacente.
Criptomoedas DeFi
Um portfólio não precisa consistir apenas em guardar moedas diferentes. Os produtos de criptomoedas financeiras também podem ajudar a diversificar ainda mais seu portfólio. Pense nisso um pouco como investir em títulos do governo, ETFs ou fundos mútuos, em vez de apenas manter ações.
Há uma enorme quantidade de produtos em que você pode investir em diferentes blockchains e DApps. Se você é novo no tópico, a Binance oferece uma variedade de produtos financeiros. Para fazer o check-out, faça login na sua conta Binance e navegue até a seção [Finanças]. Todos esses produtos têm diferentes níveis de risco, portanto, certifique-se de entender seus mecanismos de trabalho antes de correr riscos.
Como construir um portfólio de Criptomoedas bem equilibrado
Cada investidor ou comerciante terá suas próprias ideias sobre o que faz um portfólio de criptografia bem equilibrado. Mas, existem algumas regras gerais que valem a pena considerar:
1. Divida sua carteira entre investimentos de alto, médio e baixo risco e dê a eles ponderações apropriadas. Uma carteira contendo uma grande parcela de investimentos de alto risco definitivamente não é equilibrada. Pode ter a chance de lhe proporcionar ganhos maiores, mas também pode causar enormes perdas. Seu perfil de risco determinará o que é melhor para você, mas deve haver alguma mistura.
2. Considere manter algumas moedas estáveis para ajudar a fornecer liquidez para o seu portfólio. As moedas estáveis são a chave para muitas plataformas DeFi e podem ajudá-lo a bloquear ganhos ou sair de uma posição de forma rápida e fácil.
3. Reequilibre seu portfólio, se necessário. O mercado de criptografia é muito volátil, e suas decisões devem mudar dependendo da situação atual.
4. Aloque novo capital estrategicamente para evitar o excesso de peso em qualquer área do seu portfólio. Se você obteve grandes ganhos recentemente com uma moeda, pode ser tentador bombear mais dinheiro. Não deixe que a ganância interfira e pense onde você pode colocar melhor o dinheiro.
5. Faça sua própria pesquisa. Você realmente não pode superar esse conselho clássico. Você está investindo seu próprio dinheiro, então não confie apenas no conselho dos outros.
6. Invista apenas o que você pode perder. Seu portfólio não está corretamente equilibrado se você se sentir estressado com isso. Suas posições não devem causar sérias conseqüências no caso de as coisas correrem terrivelmente errado.
Rastreadores de portfólio de criptomoedas
Um rastreador de portfólio é um programa ou serviço que permite rastrear os movimentos de suas participações. Você pode ver como sua alocação atual se compara às suas metas de longo prazo e acompanhar seu progresso. Aqui estão alguns exemplos que você pode querer considerar:
CoinMarketCap
CoinMarketCap é um rastreador de preços extremamente popular que desenvolveu seu próprio recurso de portfólio. O rastreador de portfólio está disponível gratuitamente em desktop e dispositivos móveis. Para usar o rastreador de portfólio, você precisa adicionar suas participações manualmente, pois ele não se conecta à sua carteira ou bolsa. Há também a opção de adicionar os preços que você comprou para rastrear seus ganhos com precisão.
CoinGecko
CoinGecko é conhecida principalmente por seu rastreamento de preços de criptomoedas, mas também tem uma opção de portfólio. É gratuito e está disponível no seu navegador ou dispositivo móvel. Se você já é um usuário regular do CoinGecko, vale a pena tentar o rastreador também.
Blockfolio
Se você quiser a opção de negociar ao gerenciar seu portfólio, o Blockfolio é uma boa opção. A empresa existe desde 2014 e é bem conhecida no espaço cripto. No entanto, é apenas para dispositivos móveis, por isso não oferece a mesma experiência de negociação de criptografia para desktop.
Delta
Delta é um aplicativo móvel que permite visualizar seu portfólio de criptografia e investimentos tradicionais simultaneamente. Ele pode se conectar com 20 trocas e uma variedade de carteiras, incluindo Binance. Há uma versão gratuita e paga, mas você não pode negociar dentro do aplicativo.
Pensamentos finais
Grande parte do mercado de criptomoedas depende da saúde do Bitcoin. Mas isso não é motivo para não equilibrar seu portfólio. Investimentos cripto variados podem compensar algumas das perdas que ocorrem com um crash do Bitcoin, por isso sempre vale a pena ter alguma diversificação.
Lembre-se, há mais em equilibrar seu portfólio do que manter várias moedas. Um pouco de estratégia percorrerá um longo caminho na criação de um portfólio adequado para sua tolerância ao risco.
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